آموزش investment صرافی هات بیت

صرافی هات بیت (Hotbit) از خرداد ماه ۱۴۰۲ (ژوئن ۲۰۲۳) به طور کامل فعالیت خود را متوقف کرده و دیگر امکان سرمایه گذاری یا انجام هرگونه تراکنش در آن وجود ندارد. بنابراین، آموزش بخش Investment در صرافی هات بیت تنها جنبه تاریخی و یادگیری از تجربیات گذشته را دارد، زیرا این صرافی در حال حاضر هیچ خدماتی ارائه نمی دهد و کاربران آن با چالش جدی بازیابی دارایی های خود مواجه هستند.

با وجود تعطیلی هات بیت، بسیاری از کاربران هنوز به دنبال اطلاعاتی درباره این صرافی هستند. این جستجوها از سویی نشان دهنده نگرانی کاربران سابق برای سرنوشت دارایی هایشان و یافتن راهی برای بازیابی آن هاست، و از سوی دیگر، حاکی از ناآگاهی کاربران جدید از وضعیت فعلی این پلتفرم و جستجوی فرصت های سرمایه گذاری در آن است. این مقاله به طور جامع به بررسی مفهوم بخش Investment در هات بیت در گذشته، دلایل و پیامدهای تعطیلی آن، راهکارهای (محدود و پرریسک) بازیابی دارایی ها، و همچنین معرفی جایگزین های معتبر و امن برای سرمایه گذاری در دنیای ارزهای دیجیتال می پردازد.

صرافی هات بیت: از آغاز تا پایان

صرافی هات بیت که در سال ۲۰۱۸ راه اندازی شد، در مدت زمان فعالیت خود توانست به یکی از پلتفرم های معاملاتی شناخته شده در بازار ارزهای دیجیتال تبدیل شود. این صرافی که مقر آن در هنگ کنگ بود، هدف خود را ارائه خدمات گسترده و متنوع به کاربران در سراسر جهان قرار داده بود و با ارائه جفت ارزهای معاملاتی متعدد و پشتیبانی از طیف وسیعی از آلت کوین ها، مورد توجه بسیاری از معامله گران قرار گرفت. از جمله ویژگی های برجسته هات بیت در زمان فعالیت می توان به تنوع بالای ارزهای پشتیبانی شده، عدم دریافت کارمزد واریز، و عدم محدودیت IP برای کاربران برخی مناطق از جمله ایران اشاره کرد که همین امر، آن را به گزینه ای جذاب برای کاربران ایرانی تبدیل کرده بود. با این حال، در طول سالیان فعالیت، هات بیت با چالش های امنیتی و زیرساختی متعددی روبرو شد که در نهایت به سرنوشت ناگوار آن انجامید.

Investment در هات بیت چه معنایی داشت؟ (نقش استیکینگ و کسب سود)

بخش Investment در صرافی هات بیت، ابزاری برای کسب درآمد غیرفعال (Passive Income) از دارایی های دیجیتال بود. در واقع، هدف اصلی این بخش، ارائه فرصت های استیکینگ (Staking) و وام دهی (Lending) ارزهای دیجیتال به کاربران بود تا بتوانند با قفل کردن دارایی های خود برای مدت زمان مشخص، سود دریافت کنند. این مدل سرمایه گذاری که با نام Earn در بسیاری از صرافی های دیگر نیز شناخته می شود، به کاربران اجازه می داد تا بدون نیاز به ترید روزانه، از نگهداری ارزهای خود کسب بازدهی کنند.

هات بیت انواع مختلفی از برنامه های سرمایه گذاری را در بخش Investment خود ارائه می داد که شامل موارد زیر بود:

• Flexible Investment: این برنامه ها به کاربران اجازه می دادند تا در هر زمان که نیاز داشتند، دارایی های خود را برداشت کنند، اگرچه نرخ سود آن ها معمولاً پایین تر بود.
• Locked Investment: در این حالت، کاربران دارایی های خود را برای یک دوره زمانی ثابت (مثلاً ۳۰، ۶۰ یا ۹۰ روز) قفل می کردند و در ازای آن، نرخ سود بالاتری دریافت می کردند.
• DeFi Investment: این برنامه ها به کاربران امکان مشارکت در پروتکل های مالی غیرمتمرکز (DeFi) را می داد که معمولاً بازدهی بیشتری داشتند اما ریسک های بالاتری نیز به همراه داشتند.
• PoS (Proof of Stake) Staking: هات بیت از استیکینگ مستقیم برخی ارزهای مبتنی بر الگوریتم اثبات سهام (PoS) پشتیبانی می کرد و کاربران می توانستند با استیک کردن این ارزها، در فرآیند تأیید تراکنش ها مشارکت کرده و سود دریافت کنند.

فرایند کلی سرمایه گذاری در این بخش، شامل انتخاب طرح مورد نظر، وارد کردن میزان دارایی و سپس تأیید عملیات بود. سود به صورت دوره ای (روزانه، هفتگی یا در پایان دوره) به حساب کاربران واریز می شد.

دلیل تعطیلی صرافی هات بیت و پیامدهای آن

در تاریخ ۲۲ مه ۲۰۲۳ (۱ خرداد ۱۴۰۲)، صرافی هات بیت با انتشار بیانیه ای رسمی، اعلام کرد که تمامی فعالیت های خود را از تاریخ ۲۴ مه ۲۰۲۳ متوقف خواهد کرد. این خبر شوک بزرگی برای جامعه ارزهای دیجیتال، به خصوص کاربران آن، بود. دلایل رسمی اعلام شده توسط خود صرافی، شامل موارد زیر بود:

1. ضعف زیرساختی و مشکلات عملیاتی: هات بیت اعتراف کرد که در طول سالیان متمادی، با چالش های زیرساختی و مشکلات عملیاتی متعددی روبرو بوده است.
2. عدم توانایی در مدیریت ریسک: بحران های پی درپی در بازار ارزهای دیجیتال (مانند سقوط اکوسیستم لونا، فروپاشی صرافی FTX و…) به طور فزاینده ای ریسک ها را برای پلتفرم هایی با ساختار هات بیت افزایش داد.
3. بحران های اقتصادی و فشارهای نظارتی: فشارهای نظارتی در کشورهای مختلف و شرایط ناپایدار اقتصادی جهانی نیز بر تصمیم این صرافی تأثیرگذار بود.

متاسفانه، پس از اعلام توقف فعالیت ها، هات بیت مهلتی حدوداً یک ماهه (تا ۲۱ ژوئن ۲۰۲۳) برای برداشت دارایی ها به کاربران داد. با این حال، به دلیل حجم بالای درخواست های برداشت و مشکلات فنی، بسیاری از کاربران نتوانستند دارایی های خود را به موقع خارج کنند و دسترسی به وجوه آن ها مسدود شد. این اتفاق، خاطره تلخ سقوط صرافی های دیگر و از دست رفتن سرمایه کاربران را زنده کرد. در حال حاضر، هیچ امیدی به بازگشت یا از سرگیری فعالیت این صرافی وجود ندارد و باید پذیرفت که هات بیت به تاریخ پیوسته است.

تعطیلی صرافی هات بیت، بار دیگر بر اهمیت انتخاب پلتفرم های معتبر و امن و همچنین لزوم عدم تمرکز تمامی دارایی ها در یک صرافی، تأکید کرد.

راهنمای بازیابی دارایی از هات بیت: امیدهای کم و ریسک های زیاد

برای کاربرانی که هنوز دارایی هایی در صرافی هات بیت داشتند، وضعیت پس از تعطیلی بسیار پیچیده و نگران کننده شد. دسترسی مستقیم به وجوه از طریق رابط کاربری صرافی مسدود شد و تنها راهکاری که هات بیت برای بازیابی دارایی ها ارائه داد، از طریق فرآیند Claim بود که البته با اما و اگرهای زیادی همراه است.

وضعیت دارایی های کاربران پس از تعطیلی

پس از تاریخ نهایی برداشت، کلیه دارایی های کاربران در صرافی هات بیت مسدود شد. این به معنای عدم دسترسی به کیف پول های شخصی در هات بیت، عدم امکان معامله، واریز یا برداشت مستقیم بود. هات بیت اعلام کرد که تلاش می کند تا در صورت امکان، دارایی ها را به کاربران بازگرداند، اما این فرآیند از طریق تبدیل دارایی ها به توکن اختصاصی HTB و واریز آن به شبکه ای دیگر انجام می شود که ریسک های فراوانی دارد.

مراحل (محدود) Claim دارایی در سایت هات بیت

هات بیت یک بخش Claim را در وب سایت رسمی خود (در صورت دسترسی و آنلاین بودن سایت) برای کاربران فعال کرد تا بتوانند برای دریافت بخشی از دارایی های خود اقدام کنند. این فرآیند به شرح زیر بود:

1. ورود به وب سایت رسمی: کاربران باید به وب سایت رسمی هات بیت (در صورت فعال بودن دامنه) مراجعه کرده و به دنبال بخش Claim یا Asset Recovery می گشتند.
2. ورود اطلاعات حساب: با وارد کردن اطلاعات حساب کاربری سابق (معمولاً ایمیل و رمز عبور)، کاربران به داشبورد مربوط به Claim هدایت می شدند.
3. تعیین آدرس کیف پول: از کاربران خواسته می شد تا یک آدرس کیف پول مبتنی بر شبکه Arbitrum را برای دریافت خسارت وارد کنند. این مرحله بسیار حساس است و باید از صحت آدرس اطمینان حاصل شود.
4. دریافت توکن HTB: هات بیت اعلام کرد که دارایی های کاربران را به صورت توکن HTB (توکن اختصاصی خود) واریز خواهد کرد. این توکن ارزش و نقدینگی بسیار پایینی دارد و تبدیل آن به ارزهای معتبر، چالش برانگیز است.

نکته بسیار مهم: حتی در صورت انجام موفقیت آمیز این مراحل، هیچ تضمینی برای دریافت کامل دارایی ها یا حتی دریافت توکن HTB با ارزش قابل قبول وجود ندارد. این فرآیند با عدم قطعیت بالایی همراه است.

چالش ها و نکات مهم در فرایند Claim

فرآیند Claim دارایی از هات بیت با چالش ها و خطرات متعددی همراه است که کاربران باید از آن ها آگاه باشند:

• ارزش نامشخص توکن HTB: توکن HTB که به کاربران داده می شود، نقدینگی بسیار کمی دارد و قیمت آن به شدت متغیر است. ممکن است ارزش دارایی دریافتی، ناچیز باشد و عملاً قابل استفاده نباشد.
• عدم قطعیت در زمان بندی و میزان پرداخت: هیچ زمان بندی مشخصی برای واریز توکن ها وجود ندارد و ممکن است این فرآیند بسیار طولانی شود یا به طور کامل متوقف گردد. میزان پرداخت نیز بر اساس سیاست های خود هات بیت تعیین می شود که معمولاً بخش کوچکی از دارایی اولیه است.
• خطر کلاهبرداری: پس از تعطیلی هات بیت، افراد سودجو با سوءاستفاده از نگرانی کاربران، اقدام به راه اندازی وب سایت ها یا گروه های تلگرامی جعلی برای بازیابی دارایی می کنند. این کلاهبرداران ممکن است از کاربران اطلاعات حساس، مانند کلیدهای خصوصی کیف پول یا هزینه های پیش پرداخت درخواست کنند. هرگز به منابع نامعتبر اعتماد نکنید.
• پیچیدگی فنی: فرآیند Claim و کار با توکن های HTB در شبکه Arbitrum، ممکن است برای کاربران کم تجربه پیچیده باشد.

توصیه اکید: در صورت تلاش برای Claim دارایی، فقط از طریق کانال های رسمی و وب سایت تاییدشده هات بیت اقدام کنید و هرگز اطلاعات حساس خود را در اختیار افراد یا وب سایت های مشکوک قرار ندهید. احتمال بازیابی بخش قابل توجهی از سرمایه، بسیار پایین است و باید با دید احتیاط به این فرآیند نگاه کرد.

جایگزین های معتبر برای Investment در ارز دیجیتال (استیکینگ و کسب سود)

با توجه به ریسک های ذاتی بازار ارزهای دیجیتال و درس های آموخته شده از اتفاقاتی مانند تعطیلی هات بیت، ضروری است که کاربران برای کسب سود از دارایی های خود (مانند استیکینگ یا وام دهی) به پلتفرم های معتبر و با سابقه مراجعه کنند. در ادامه، برخی از بهترین جایگزین ها برای بخش Investment در صرافی هات بیت معرفی می شوند.

صرافی های بین المللی معتبر با بخش های Earn/Staking (مناسب برای کاربران ایرانی)

اگر به دنبال کسب سود از دارایی های دیجیتال خود هستید و همچنان تمایل به استفاده از صرافی های متمرکز دارید، چندین گزینه معتبر با بخش های کسب درآمد (Earn) وجود دارد. کاربران ایرانی باید به نکات مهمی مانند سیاست های احراز هویت (KYC) و پشتیبانی از IP ایران توجه ویژه ای داشته باشند:

1. صرافی بایننس (Binance):
   • معرفی: بزرگترین صرافی ارز دیجیتال در جهان با نقدینگی بالا و طیف وسیعی از ارزها.
   • بخش Earn: شامل Staking (قفل شده و منعطف)، Savings (پس انداز منعطف و قفل شده)، Launchpool (کسب توکن های جدید)، و Liquid Swap (فراهم کردن نقدینگی در استخرهای نقدینگی).
   • نکات برای ایرانیان: بایننس نیازمند احراز هویت کامل است و IP ایران را پشتیبانی نمی کند. کاربران ایرانی در صورت استفاده باید از ابزارهای تغییر IP ثابت (VPN/VPS) استفاده کرده و ریسک مسدود شدن حساب را بپذیرند.
2. صرافی کوکوین (KuCoin):
   • معرفی: یکی از صرافی های بزرگ و معتبر با تمرکز بر آلت کوین ها و رابط کاربری کاربرپسند.
   • بخش Earn: شامل KuCoin Earn (Staking منعطف و قفل شده)، Lending (وام دهی به تریدرها با سود روزانه)، و Cloud Mining.
   • نکات برای ایرانیان: کوکوین در گذشته بدون KYC به کاربران ایرانی خدمات می داد، اما در حال حاضر احراز هویت را اجباری کرده است. همانند بایننس، استفاده از IP ثابت و معتبر غیرایرانی ضروری است.
3. صرافی بینگ اکس (BingX):
   • معرفی: صرافی نسبتاً جدیدتر با تمرکز بر معاملات مشتقات (فیوچرز) و کپی تریدینگ، اما بخش Earn نیز دارد.
   • بخش Earn: شامل Flexible Staking و Fixed Staking برای برخی ارزها.
   • نکات برای ایرانیان: بینگ اکس در حال حاضر خدمات خود را بدون نیاز به احراز هویت برای کاربران ایرانی ارائه می دهد و محدودیتی برای IP ایران ندارد. این موضوع آن را به یکی از گزینه های محبوب تبدیل کرده است.
4. صرافی مکس سی (MEXC):
   • معرفی: صرافی با تنوع بالای آلت کوین ها و لانچ پدهای فعال.
   • بخش Earn: شامل PoS Staking، MX DeFi (سرمایه گذاری در توکن MX)، و Launchpad.
   • نکات برای ایرانیان: MEXC نیز مانند بینگ اکس، در حال حاضر احراز هویت سخت گیرانه ای برای کاربران ایرانی ندارد و محدودیت IP نیز اعمال نمی کند. این صرافی نیز گزینه مناسبی برای کاربران ایرانی محسوب می شود.

نکات مهم برای انتخاب صرافی توسط کاربران ایرانی:

با توجه به تحریم های بین المللی، کاربران ایرانی برای انتخاب یک صرافی خارجی باید به موارد زیر دقت کنند:

1. سیاست های احراز هویت (KYC): بررسی کنید که آیا صرافی انتخابی برای ایرانیان نیاز به KYC دارد یا خیر. صرافی های بدون KYC یا با KYC اختیاری، معمولاً ریسک کمتری برای ایرانیان دارند.
2. پشتیبانی از IP ایران: برخی صرافی ها مستقیماً IP ایران را مسدود می کنند. استفاده از VPN/VPS ثابت و باکیفیت ضروری است.
3. امنیت پلتفرم و سابقه آن: صرافی هایی را انتخاب کنید که سابقه امنیتی قوی، بیمه دارایی ها (در صورت وجود) و مکانیزم های دفاعی در برابر حملات سایبری داشته باشند.
4. تنوع ارزهای قابل استیک: مطمئن شوید که ارزهای مورد نظر شما برای استیکینگ یا کسب سود در صرافی انتخابی پشتیبانی می شوند.
5. نرخ سود و شرایط برداشت: نرخ های سود را مقایسه کنید و به شرایط برداشت (دوره قفل شدن، جریمه برداشت زودهنگام) توجه داشته باشید.

پلتفرم های غیرمتمرکز (DeFi) برای کسب سود (برای کاربران پیشرفته تر)

برای کاربرانی که تجربه بیشتری در دنیای ارزهای دیجیتال دارند و به دنبال کنترل کامل بر دارایی های خود هستند، پلتفرم های غیرمتمرکز (DeFi) گزینه های جذابی برای کسب سود ارائه می دهند. این روش ها پیچیده تر هستند اما مزایایی مانند عدم نیاز به احراز هویت و مقاومت در برابر سانسور را دارند:

1. استیکینگ مستقیم (Native Staking):
   • معرفی: کاربران می توانند توکن های مبتنی بر الگوریتم اثبات سهام (PoS) را مستقیماً در کیف پول های خود یا از طریق سرویس های استیکینگ غیرمتمرکز، استیک کنند.
   • مثال: استیکینگ اتریوم ۲.۰ (ETH) از طریق لیدو (Lido) یا Rocket Pool، استیکینگ سولانا (SOL)، کاردانو (ADA) و پولکادات (DOT) در کیف پول های رسمی آن ها.
   • مزایا: کنترل کامل بر کلیدهای خصوصی، مشارکت مستقیم در امنیت شبکه.
   • معایب: نیاز به دانش فنی بیشتر، خطر قفل شدن دارایی برای دوره های طولانی، ریسک های مربوط به قراردادهای هوشمند.
2. وام دهی (Lending Protocols):
   • معرفی: در پروتکل های وام دهی DeFi، کاربران دارایی های خود را به استخرهای نقدینگی واریز می کنند تا به سایر کاربران وام داده شود.
   • مثال: Aave، Compound، MakerDAO (برای وام گیری با وثیقه).
   • مزایا: کسب سود از وام دهی، شفافیت بالای فرآیند.
   • معایب: ریسک های قرارداد هوشمند (Bug، هک)، نوسانات بالای نرخ بهره، خطر لیکوئید شدن وثیقه (در صورت وام گیری).
3. فراهم کردن نقدینگی (Liquidity Providing):
   • معرفی: کاربران جفت ارزها را به استخرهای نقدینگی در صرافی های غیرمتمرکز (DEX) اضافه می کنند تا امکان تبادل آن ارزها فراهم شود و در ازای آن، بخشی از کارمزدهای تراکنش ها را به عنوان سود دریافت می کنند.
   • مثال: Uniswap، PancakeSwap، SushiSwap.
   • مزایا: کسب سود از کارمزدها، مشارکت در بازارسازی.
   • معایب: ریسک از دست دادن موقت سرمایه (Impermanent Loss) به دلیل نوسانات قیمت جفت ارزها، خطر هک قرارداد هوشمند.

استفاده از پلتفرم های DeFi، با وجود مزایای عدم تمرکز، نیازمند دانش فنی عمیق تر و آگاهی کامل از ریسک های قراردادهای هوشمند و نوسانات بازار است.

نکات حیاتی قبل از هرگونه سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

بازار ارزهای دیجیتال بازاری پرنوسان و پرریسک است. پیش از هرگونه تصمیم برای سرمایه گذاری یا کسب سود، رعایت نکات زیر برای حفظ سرمایه و موفقیت بلندمدت ضروری است:

1. تحقیق و بررسی کامل (DYOR – Do Your Own Research):

   هرگز بدون تحقیق کافی وارد هیچ سرمایه گذاری نشوید. اطلاعات مربوط به پروژه، تیم توسعه دهنده، کاربرد توکن، نقشه راه، و جامعه آن را به دقت بررسی کنید. تنها به گفته ها و توصیه های دیگران اکتفا نکنید.

2. مدیریت ریسک (Risk Management):

   هرگز تمام سرمایه خود را در یک پروژه یا پلتفرم خاص قرار ندهید. تنها بخشی از سرمایه خود را وارد کنید که آمادگی از دست دادن آن را دارید. سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال باید با دید بلندمدت و با علم به احتمال از دست رفتن کل سرمایه انجام شود.

3. تنوع بخشی به سبد سرمایه گذاری (Diversification):

   سرمایه خود را بین چندین ارز دیجیتال و حتی چندین پلتفرم (صرافی متمرکز، کیف پول شخصی، پروتکل های DeFi) تقسیم کنید. این کار ریسک شما را در برابر سقوط یک پروژه یا هک شدن یک پلتفرم به حداقل می رساند.

4. آگاهی از نوسانات بازار و خطرات مربوط به دی پگ شدن استیبل کوین ها:

   بازار ارزهای دیجیتال به شدت نوسانی است و قیمت ها می توانند در مدت زمان کوتاهی به شدت تغییر کنند. همچنین، برخی استیبل کوین ها ممکن است پگ (ارتباط یک به یک با ارز فیات) خود را از دست بدهند که این موضوع می تواند به از دست رفتن سرمایه منجر شود.

5. امنیت کیف پول و صرافی:

   همیشه از کیف پول های امن (مانند کیف پول های سخت افزاری برای نگهداری بلندمدت دارایی های بزرگ) استفاده کنید. احراز هویت دوعاملی (2FA) را در تمامی صرافی ها و کیف پول های خود فعال کنید. رمزهای عبور قوی و منحصربه فرد انتخاب کنید و آن ها را در جایی امن نگهداری کنید.

6. مشورت با متخصصین:

   در صورت نیاز و برای تصمیم گیری های بزرگ، از مشاوران مالی متخصص در حوزه ارزهای دیجیتال کمک بگیرید. هرچند مسئولیت نهایی تصمیمات با خود شماست، اما دیدگاه یک متخصص می تواند بسیار مفید باشد.

نمونه ای از یک استراتژی امنیتی قوی برای کاربران ایرانی، استفاده از صرافی های بدون KYC برای معاملات روزمره و انتقال بخش عمده سرمایه به کیف پول های سخت افزاری یا پروتکل های DeFi (با رعایت نکات امنیتی مربوط به آن ها) است. هرگز دارایی های خود را به صورت بلندمدت در صرافی ها نگهداری نکنید، به خصوص صرافی هایی که به کاربران ایرانی خدمات می دهند و ممکن است در آینده سیاست های خود را تغییر دهند.

ریسک	روش کاهش ریسک
از دست رفتن سرمایه در صرافی	عدم نگهداری بلندمدت دارایی در صرافی، استفاده از کیف پول شخصی
کلاهبرداری و فیشینگ	بررسی دقیق آدرس وب سایت ها، عدم کلیک بر لینک های مشکوک، عدم ارائه اطلاعات حساس
نوسانات شدید بازار	مدیریت ریسک، تنوع بخشی سبد، سرمایه گذاری با پول مازاد
تغییر قوانین و مسدود شدن حساب	انتخاب صرافی های معتبر و بررسی سیاست های KYC، استفاده از ابزارهای تغییر IP ثابت

نتیجه گیری

آموزش بخش Investment در صرافی هات بیت، امروز دیگر تنها به عنوان یک درس عبرت در تاریخچه ارزهای دیجیتال مطرح است. صرافی هات بیت به طور کامل فعالیت خود را متوقف کرده و امکان هیچ گونه سرمایه گذاری یا معامله ای در آن وجود ندارد. کاربران سابق این صرافی با چالش جدی بازیابی دارایی های خود مواجه هستند، فرآیندی که با ریسک های فراوان و عدم قطعیت بالا همراه است و نباید به آن امید زیادی داشت.

این اتفاق یک بار دیگر به ما یادآوری می کند که انتخاب پلتفرم های معتبر و مدیریت هوشمندانه ریسک، از اساسی ترین اصول سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال است. دنیای کریپتو پر از فرصت های جذاب برای کسب سود است، اما این فرصت ها با خطرات ذاتی نیز همراه هستند. بنابراین، برای کسب سود از طریق استیکینگ یا وام دهی ارزهای دیجیتال، توصیه می شود به سراغ صرافی های بین المللی معتبری مانند بایننس، کوکوین، بینگ اکس و مکس سی بروید که سابقه فعالیت قابل قبولی دارند و از پروتکل های امنیتی قدرتمند بهره می برند. همچنین، برای کاربران با دانش فنی بالاتر، پلتفرم های غیرمتمرکز DeFi نیز می توانند گزینه های جذابی باشند، مشروط بر اینکه با دانش کافی و آگاهی از ریسک های مربوط به قراردادهای هوشمند از آن ها استفاده شود.

در نهایت، همیشه قبل از هرگونه سرمایه گذاری، تحقیقات جامع و کاملی انجام دهید (DYOR)، ریسک های احتمالی را مدیریت کنید، سبد سرمایه گذاری خود را متنوع کنید، و امنیت دارایی های دیجیتال خود را در اولویت قرار دهید. با رعایت این نکات، می توانید در این بازار پرنوسان، هوشمندانه تر و با اطمینان بیشتری قدم بردارید.